مراحل جرم پولشویی
برای ارتکاب جرم پولشویی سه مرحله در نظر گرفته شده است که عبارتند از :
مرحله یکم ، مراحل جرم پولشویی
مرحله استقرار یا مکان یابی که در این مرحله وجوه حاصله وارد سیستم مالی یا اقتصادی خودی می شود و یا اینکه به خارج از کشور انتقال می یابند تا اینکه از دسترس خارج باشند و با امکان کشف آنها را تا حدی از بین ببرد.
مرحله دوم ، مراحل جرم پولشویی
مرحله دوم استتار یا تغییر وضعیت که درآمدهای غیر قانونی با پوشش های پیچیده یا عملیات بانکی یکی از منبع اصلی خود منفی و یا وارونه جلوه گر شود یا در بین بانکهای کشور به جای صورت گیرد ، این روند با نقل و انتقال فرامرزی و یا با وسایل الکترونیکی صورت می گیرد .
مرحله سوم ، مراحل جرم پولشویی
اختلاط مالی یا ادغام که در این مرحله از پیچیده ترین مرحله جرم هم تلقی می شود پول ها وارد سیستم اقتصادی و مالی می شوند و این پیچیدگی به اختلاط مالی زمانی که داد و ستد جنبه بین المللی پیدا می کند به مراتب افزایش پیدا می‌کند چرا که بسیاری از کشورها تاکنون قوانین و مقررات بین المللی در ارتباط با پولشویی به تصویب نرسیده و رعایت نمی شوند.
تاثیرات جرم پول شویی بر اقتصاد
1 – تخریب بازار مالی ۲- ورشکستگی بخش خصوصی ۳ - فرار سرمایه به صورت غیرقانونی از کشور 4 - بهره وری در بخش واقعی اقتصاد ۵ - تخریب بخش خارجی اقتصاد 6 - افزایش پول شویی سبب کاهش تقاضای پول و کاهش میزان معینی در نرخ سالیانه تولید ناخالص ملی می‌شود 7 - افزایش ریسک خصوصی‌سازی 8 – بی ثباتی در روند نرخ های ارز و بهره 9 - توزیع نابرابر درآمدها و آثار منفی دیگری می‌شود که همه آنها به نحوی رشد و توسعه اقتصاد را تحت تاثیر منفی خود می گذارد.
نویسنده : کارشناس حقوقی ، علی شریعتمدار
برگرفته از مجموعه مقالات تیم وکلای موسسه حقوقی حامی دادگستر ساعد لطفا در صورت نیاز به مشاوره حقوقی با موسسه حقوقی حامی دادگستر ساعد در تماس باشید.